Konfío espera el sí de la CNBV para una licencia bancaria y así captar recursos

26 de dic. (Axis negocios) -- Konfío, una empresa mexicana de servicios financieros digitales especializada en pequeñas y medianas empresas, aún está a la espera de la autorización de la licencia bancaria que solicitó a finales de 2023 para concretar las oportunidades que vislumbra para su negocio.

     Cuando la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se la otorgue, Konfío, que ya ofrece crédito empresarial, tarjeta empresarial y terminales de pago, podrá agregar productos de captación de recursos.

     “Es conocido que estamos en proceso de solicitud para poder ser autorizados actuar como banco y en el momento que logremos ser autorizados, tengamos la licencia y seamos autorizados para inicio de operaciones, que todavía faltan meses para eso, agregaríamos productos adicionales, como puede ser un producto de captación, pero eso tiene que esperar la aprobación de los reguladores”, añadió Gregorio Tomassi, director financiero de Konfío, en entrevista.

     Konfío sigue en proceso de obtener la autorización correspondiente para convertirse en institución de banca múltiple, con la finalidad de aumentar la escala de su negocio. La compañía sigue trabajando para lograr esa autorización en algún momento del 2025.

      En ese mismo proceso están otras financieras, como Mercado Pago, el brazo financiero del gigante latinoamericano de comercio electrónico Mercado Libre, así como Nu México, que es la filial en el país del neobanco brasileño Nubank.

     El 18 de diciembre, la compañía también dio a conocer que recibió la ampliación de líneas de financiamiento que alcanzan los siete mil 422 millones de pesos (364 millones de dólares), para financiar a su perfil de clientes.

     Los grupos financieros que ampliaron sus líneas de crédito fueron los bancos estadounidenses Goldman Sachs y JPMorganChase, dijo Konfío en un comunicado en el que agregó que Afore Sura México será su primer inversionista institucional local al formar parte del financiamiento en el que participa Goldman. 

     “Lo importante de estos refinanciamientos es que nos abren un espacio mayor y renuevan el tiempo para que Konfío pueda continuar dando crédito a la pequeña y mediana empresa en México”, dijo Tomassi. “Además de extender los montos, además de extender los plazos que le da a Konfío estas dos instituciones, que son Goldman Sachs y JPMorganChase, en el caso también de JPMorgan logramos que esa línea de crédito pudiéramos usarla también para financiar tarjeta de crédito”.

     La compañía ha atendido en su historia a más de 50 mil empresarios y con esta ampliación de financiamiento pretende a otorgar por lo menos 10 mil financiamientos más en promedio en los próximos 24 meses.

¿A la vista el mercado público?

Konfío podría abrirse a contemplar como oportunidad los mercados públicos en el largo plazo, no obstante, por ahora no es algo en lo que esté trabajando.

     “En este momento estamos enfocados en los productos que tenemos, en estos financiamientos y en el proceso hacia la obtención de una licencia bancaria. Está en el horizonte, no es el énfasis para nosotros ahora”, agregó Tomassi.

     Para que eso ocurra, primero tendría que demostrar una operación firme bajo la licencia bancaria, después de obtener dicha autorización; así como contar con dimensiones y escala mínima para dar la liquidez que el mercado necesita; y que existan las condiciones adecuadas en el mercado.

     Otras empresas como Klar, una entidad mexicana tecnológica que también ofrece servicios financieros, vislumbra una oferta pública inicial como una posibilidad a partir de 2026, una vez que haya alcanzado su meta de obtener ingresos totales por 500 millones de dólares, que mensualmente corresponderían a entre 40 y 45 millones, posiblemente en la última parte del próximo año, con un retorno sobre capital (ROE, por sus siglas en inglés) positivo.

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